为有效开展可疑交易识别和报告工作，提高公司反洗钱工作质量，中国人寿鹤壁分公司结合公司经营管理和信息系统建设实际，采取3项措施抓好可疑交易识别和报告工作。
    一是坚持依法合规、风险为本、系统抽取与人工识别相结合原则，重点关注无合理理由退保、大额的非常规交易等为重点，关注客户身份和交易可疑特征的识别，确保报送的可疑交易数据符合监管法规的要求。二是对异常资金收付、客户信息、客户购买产品与需求、关系不明的第三人支付保费、大额现金收支、拒绝提供有效身份证件、拒绝更新客户信息等方面给予高度关注。三是通过公司销售部门、运营支持部门、公司监察部、反洗钱领导小组和工作组四道防线进行可疑交易识别和报告工作。

（供稿：任文禄）